El cobro manual consume tiempo y deja importes sin cobrar, con recordatorios que dependen de la disponibilidad del equipo.

Qué automatizamos

Secuencia automática de recordatorios de pago, con escalado configurable en el tiempo
Escalado por canal y por nivel, por email, SMS y WhatsApp, hasta gestor de cobros o acción judicial
Referencia de pago e importe pendiente enviados en cada comunicación
Reglas de excepción por cliente, tramo, importe o período (p. ej., pausas en vacaciones colectivas)
Registro del estado de cada notificación (enviada, entregada, respondida) e historial de la deuda

Menos saldos vencidos y mejor flujo de caja.

Registrar facturas de proveedores a mano es lento, propenso a errores y retrasa todo el ciclo de pago.

Qué automatizamos

Recogida de las facturas que llegan a un buzón de correo propio
Lectura automática de facturas y notas de crédito y de débito, con el proveedor y la fecha por el código QR de la AT portuguesa y cada línea con la frase de la que se leyó
Correspondencia automática con albaranes y órdenes de compra
Asiento contable (cuenta e IVA por artículo) con simulación del impacto en la cuenta corriente antes de validar
Aprendizaje por proveedor, en el que cada corrección del operador mejora el siguiente reconocimiento
Validación humana solo donde hace falta, con el motivo de retención señalado

Menos trabajo manual y un ciclo de pago más rápido.

Cruzar extractos bancarios con facturas y notas de crédito manualmente es laborioso, y es donde se escapan divergencias y pagos sin identificar.

Qué automatizamos

Obtención automática del extracto por fichero (CAMT.053 o CSV) recibido por email
Correspondencia inteligente entre cada transacción y los documentos del cliente en el ERP, con reglas de prioridad y antigüedad
Identificación automática del cliente a partir del concepto de la transacción
Validación por una persona del equipo cuando la transacción no es concluyente, con los clientes candidatos y el porqué de cada uno
Gestión de los casos por resolver, con la situación de cada movimiento (cliente por identificar, pago parcial, pagado de más, salida sin explicación)
Validación cruzada entre banca online, extracto y ERP, sin divergencias

Menos horas cruzando extractos, con el historial de cada movimiento.

Emitir notas de crédito y tratar débitos devueltos manualmente genera retrasos y falta de control sobre reincidencias.

Qué automatizamos

Emisión y envío automático de notas de crédito, con registro de la aceptación por el cliente
Confirmación de recepción sellada (fecha, cliente y email) cuando la nota se descarga
Procesamiento de los débitos directos devueltos por el banco, con generación automática de la factura asociada
Acciones automáticas por reincidencia, como un nuevo intento, la cancelación del débito o un aviso al gestor de cuenta
Reglas de excepción por cliente, importe o factura (p. ej., cliente en negociación, factura en disputa)

Procesos de crédito y débito gestionados con reglas claras.

Métrica	Antes	Después
Tiempo de procesamiento de facturas	15–25 min	2–4 min
Errores de introducción de datos	5–8%	< 0,5%
Cierre mensual	5–8 días	2–3 días
DSO (días de cobro)	45–60 días	30–40 días

Automatización de Procesos Financieros

Resultados operativos.